Скільки грошей можна переказати фізичній особі?

У нас є 25 відповідей на запитання Скільки грошей можна переказати фізичній особі? Ймовірно, цього буде достатньо, щоб ваше запитання отримало відповідь.

• Які переклади є підозрілими?
• Як переказати велику суму іншій людині Ощадбанк?
• Чи можна переказати велику суму грошей?
• Які суми переказів банк відстежує?
• Як переказати велику суму грошей через Ощадбанк без комісії?
• Яку суму можна переказувати фізичній особі?
• Яку максимальну суму можна переказати іншій людині?
• Яку суму можна переказати родичу?
• Які перекази перевіряє податкова?
• Яку суму можна переказувати за раз?
• Скільки грошей можна переказати фізичній особі? Відповіді користувачів
• Скільки грошей можна переказати фізичній особі? Відео-відповіді

Обмеження ЦП: до 31 березня за кордон через платіжні системи можна перекладати не більше 10 000 доларів або еквівалента в іншій валюті. Нагадаємо, що обмеження щодо .

Які переклади є підозрілими?

• Рух коштів за рахунком понад 100 000 за день або 1 000 000 за місяць.
• На рахунку немає ознак нормальної активності як купівлі товарів, оплати зв'язку, комунальних послуг тощо.
• За тиждень залишок по рахунку наприкінці дня менше 10% від середнього обсягу коштів, що проходять.

Як переказати велику суму іншій людині Ощадбанк?

Надішліть на номер 900 повідомлення: «ПЕРЕКЛАД Х 100», де Х — це номер мобільного телефону або картки одержувача, а 100 — сума переказу.

Чи можна переказати велику суму грошей?

За законом ФЗ «Про національну платіжну систему» ​​таким чином без комісії можна переказувати до 100 000 рублів на місяць (якщо сума більша, то стягується комісія в межах 0,5%), за раз можна переказувати до 600 000 рублів.

Які суми переказів банк відстежує?

Зокрема, йдеться про операції переведення з картки на картку, які проводяться великою кількістю громадян — понад 10 на день та понад 50 на місяць. Або якщо таких операцій занадто багато – понад 30 на день. Необхідно відстежувати також «значні обсяги» операцій між громадянами. понад 100 000 руб.

Як переказати велику суму грошей через Ощадбанк без комісії?

Уникнути комісії можна за допомогою Системи швидких платежів (СБП). Для перекладу грошей у програмі Ощад потрібно внизу екрана вибрати кнопку «Платежі», а вгорі наступної сторінки натиснути на «СБП». Потім вказати «Перекласти через СБП». На першому екрані потрібно натиснути кнопку «Платежі», на другому — «СБП».

Яку суму можна переказувати фізичній особі?

На сайтах багатьох систем можна надіслати переказ із банківської картки на банківський рахунок одержувача, у тому числі закордонний, або оформити отримання готівкою через відділення. Сума переказу: як правило, системи грошових переказів дозволяють відправляти Росією не більше 1 млн рублів на місяць.

Яку максимальну суму можна переказати іншій людині?

Ліміт переказу з картки на картку Ощадбанку

Яку суму можна переказати родичу?

ЦБ заборонив переказувати родичам за кордон більше $5000 на місяць Банк Росії вирішив обмежити перекази росіян за кордон на рахунки їх подружжя та родичів сумою $5000 на місяць.

Які перекази перевіряє податкова?

Підозрілими податківці вважають: регулярні перекази без призначення платежу від організацій; регулярні переклади від тих самих фізосіб; масові та часті перекази від різних організацій, ІП та фізосіб у різній сумі.

Яку суму можна переказувати за раз?

Максимальна сума одноразового перекладу через СБП - до 1 млн рублів. Проте деякі банки мають обмеження. Так, в Ощадбанку не можна перекладати понад 50 тис. за один раз і стільки ж за день, у ВТБ - 50 тис. на день і 300 тис. рублів на місяць.

Скільки грошей можна переказати фізичній особі? Відповіді користувачів

23 січ. 2023 р. - Протягом місяця зі свого рахунку в російському банку на свій закордонний рахунок можна перекласти не більше $1 млн або еквівалент в іншій іноземній.

12 вер. 2023 р. - Скільки грошей можна переказати за кордон. ЦБ РФ дозволяє росіянам перекладати на свої закордонні рахунки до 1 000 000 $ щомісяця. Переклади.

11 лип. 2023 р. - Щоб перекласти гроші фізичній особідостатньо знати його номер мобільного телефону. . Гроші можна перекласти тільки на рахунок банку.

Розповідаємо, як правильно перекладати гроші на рахунок фізичній особі поза зарплатним проектом. Якщо це зарплата, все просто.

«З 1 липня 2022 р. фізичні особи - російські резиденти мають право протягом календарного місяця переказати зі свого рахунку в російському банку на свій рахунок за кордоном або іншій людині не більше 1 млн. доларів США або таку ж суму в еквіваленті в іншій іноземній валюті», - Розповіли в прес-службі.30 черв. 2022 р.

або 100 дол. переклад можна за годину в офісі Ощадбанку. Послуга доступна для Білорусії та Казахстану. Міжнародний переклад MoneyGram доступний для .

19 черв. 2020 р. - Якщо банк не підключений до СБП, можна перекласти гроші за номером картки. Але такий спосіб зазвичай дорожчий: зазвичай 1–1,5% від суми переказу .

29 вер. 2022 р. — Громадяни Росії та дружніх країн, як і раніше, зможуть перекладати протягом місяця на будь-які рахунки в зарубіжних банках до 1 млн. доларів США.

3 бер. 2023 р. - Обмеження: максимальна сума всіх переказів за 30 календарних днів - 600 тис. рублів. Спостерігаються труднощі при перекладах з карток.

Скільки грошей можна переказати фізичній особі? Відео-відповіді

Як переказати гроші з розрахункового рахунку на рахунок фізособи

У цьому відео ми розповімо про основні небезпеки переказу коштів з розрахункового рахунку на рахунок фізособи, а також про те, .

Перекази з картки на картку 2023. Які перекази цікавлять податкову?

Переклади з карти на карту міцно увійшли до нашого життя. Однак треба розуміти, що кожен переклад чи надходження на .

Які грошові перекази привертають увагу податкової?

Переказ грошей на карти фізичних осіб. ПДФО. Податкові злочини фізосіб. Як правильно зробити переклад?

Усі перекази на карти фізосіб тепер перевіряються податковою? Що таке ПДФО? Як правильно оформити грошовий.

Як ІП переказати гроші з розрахункового рахунку на особисту картку та не отримати проблем із банком по 115-ФЗ

Як ІП перекласти гроші з розрахункового рахунку на особисту картку і не отримати проблем із банком по 115-ФЗ Всім привіт.

Скільки грошей можна переказати між своїми рахунками

В однієї людини може бути безліч рахунків в одному або кількох банках. І він має право переказувати між ними гроші, але з деякими обмеженнями.Розповідаємо, скільки грошей можна переказати між своїми рахунками та у яких випадках вам доведеться платити комісію.

Усі способи переказу грошей з картки на картку

Переказувати гроші з однієї картки на іншу можна у різний спосіб — у банківському відділенні, через онлайн-банк, за допомогою банкомату. Інтерфейси банкоматів і додатків різних банків можуть відрізнятися, але вони мають загальні принципи.

Через банкомат

Залежно від моделі банкомату, треба:

• вставити картку в картоприймач;
• додати картку до зчитувача, який працює за безконтактною технологією.

Потім потрібно авторизуватися за допомогою PIN-коду.

Після успішної авторизації треба знайти розділ, який називається «Платежі та переклади». У різних моделях банкоматів може носити різні назви, але зазвичай він називається так чи схожим чином. У цьому розділі має бути підрозділ «Переклади».

Якщо ви хочете відправити кошти самому собі всередині одного банку, виберіть "Переказ між своїми рахунками". Комісія за це не стягується.

Якщо банкомат дозволяє пересилати кошти на карти інших банків, виберіть цю функцію, вкажіть номер картки, на яку збираєтеся надіслати переказ, та суму, яку плануєте надіслати. Швидше за все, за це передбачено комісію, вона може становити 1-3 %.

У відділенні банку

Потрібно взяти з собою паспорт. Якщо ви плануєте переказати гроші на рахунок в іншому банку, треба знати його реквізити: ВАК, ІПН і т.д.

Ситуація з комісією така сама, як при використанні банкомату. Її не беруть, якщо операції проводять усередині одного банку. Але якщо ви пересилаєте гроші до іншого банку, з вас практично напевно візьмуть комісію в розмірі 1-5%.Також може бути передбачено мінімальний розмір комісії.

В онлайн-банку

Щоб переказати гроші за допомогою онлайн-банку, пройдіть авторизацію на веб-сторінці або в мобільному додатку.

Якщо ви плануєте просто відправити кошти з одного свого рахунку на інший, можна вибрати «Поповнити», а потім натиснути на «З мого рахунку» та вибрати відповідний варіант — багато банківських програм надають таку можливість. Вкажіть, скільки коштів пересилаєте, та натисніть OK.

Для здійснення переказу в інший банк вам знадобиться розділ «Платежі». Знайдіть у ньому спосіб, який вам підходить. Можна надіслати гроші за номером чи реквізитами картки. В обох випадках можлива комісія, а відправка за реквізитами може затягнутися — кошти зараховуються до 3 робочих днів.

Найкраще використовувати СБП, систему швидких платежів. У цьому випадку використовується номер телефону, система не бере комісію за умови, що загальна сума переказів між власними рахунками на місяць не перевищує 30 млн. рублів.

Скільки грошей можна переказати між своїми рахунками

Відповідь це питання залежить від конкретного банку та обраного способу переказу. Зазвичай між власними рахунками у межах одного банку дозволяється переказувати будь-які суми. Обмеження накладаються лише якщо ви хочете відправити кошти в інший банк. Зазвичай встановлюються два ліміти:

• максимальна сума за добу - вимірюється в сотнях тисяч рублів, часто не може перевищувати 1 млн. рублів;
• максимальна сума протягом місяця може становити кілька мільйонів рублів.

Також ліміти залежать від того, як надсилати гроші — за номером картки чи банківськими реквізитами.У другий випадок місячний ліміт може становити кілька десятків і навіть кілька сотень мільйонів рублів — як вирішить конкретний банк.

Скільки грошей можна безкоштовно пересилати між своїми рахунками

І тут відповідь кожен банк теж визначає самостійно. Також має значення вибраний спосіб пересилання грошей. Наприклад, при використанні СБП можна протягом місяця без комісії відправити собі до 30 млн рублів. Але цей ліміт не поширюється інші способи відправлення коштів.

Кожна кредитно-фінансова організація встановлює свої тарифи. Комісія практично завжди стягується за пересилання коштів з одного банку до іншого за банківськими реквізитами. Також її беруть у тому випадку, якщо ви оформляєте переказ у відділенні банку.

Як переказати гроші з Росії за кордон: 8 робочих варіантів

Протягом місяця зі свого рахунку в російському банку на свій закордонний рахунок можна перевести не більше $1 млн або еквівалент в іншій іноземній валюті, а також з переказами іншій людині за кордон. Спочатку ліміт становив $10 тис., а потім було збільшено до $50 тис.

Через компанії, які надають послуги з переказу грошей без відкриття рахунку, можна перевести на місяць не більше ніж $10 тис. або в еквіваленті в іншій валюті, зазначили в ЦБ. Це стосується систем грошових переказів та електронних гаманців. Суми розраховуються за офіційним курсом, встановленим ЦП на дату доручення щодо здійснення переказу. Це стосується російських резидентів і нерезидентів з дружніх країн, але тільки фізичних осіб.

Нерезиденти, що працюють у Росії, можуть перевести за кордон кошти в розмірі заробітної плати. Таке право має представники як дружніх, так і недружніх країн.

Обмеження на виведення валюти продовжено до 30 вересня 2024 року включно. Розбираємося, як можна переказати гроші за кордон.

1. Через системи грошових переказів та гаманці

Найбільш доступними є російські платіжні системи грошових переказів — «Юністрим», «Золота Корона», «Квікпей», Avosend.

Російська платіжна система Contact, що належить компанії QIWI, перестала працювати на початку 2024 року. У лютому Банк Росії відкликав ліцензію у QIWI Банку (КІВІ Банку). Після цього платіжна система Contact призупинила роботу. З 22 лютого Contact значиться у розділі «Виключені платіжні системи» разом із QIWI Банком, який був оператором платіжної системи.

«Юністрім»

Перекази через «Юністрим» з Росії станом на початок вересня 2024 року можна відправити до Вірменії, Білорусії, Греції, Киргизії, Молдови, Сербії, Таджикистану, Узбекистану, а також на Кіпр, повідомили «РБК Інвестиціям» у службі підтримки клієнтів системи грошових переказів. . Переказувати гроші можна через сайт, мобільний додаток або найближчу касу «Юністрім».

Максимальна сума онлайн-переказу за добу - 450 тис., за календарний місяць - 700 тис., включаючи комісію, в офісах мережі АТ КБ "Юністрім" - 1,5 млн за один календарний місяць. Деякі закордонні партнери «Юністрім» можуть запроваджувати свої ліміти на переклади. Наприклад, до Греції можна перевести за один раз не більше €4 тис., за рік — не більше €15 тис (або еквівалент за курсом ЦП).

"Золота Корона"

За допомогою цієї платіжної системи можна відправити кошти з Росії до країн СНД, Грузії, Ізраїлю, Туреччини та інших держав. На сайті "Золотої Корони" попередили, що список країн може змінюватися.

Максимальна сума всіх переказів за 30 днів – ₽600 тис.При використанні картки, випущеної в Росії, переказ пройде в рублях, але отримати за кордоном можна іншу валюту, причому перелік доступних валют для переказу варіюється в залежності від вибору конкретної країни на веб-сайті.

Переклад можна здійснити онлайн через сайт та мобільний додаток KoronaPay за допомогою банківських карток Visa, Mastercard, Maestro та «Світ», випущених у Росії. Крім того, оформити переказ можна в пунктах відправки в банках і торгових мережах, проте в останніх можуть не пересилати гроші до деяких держав далекого зарубіжжя, цю інформацію краще уточнювати на місці.

"Центр фінансових технологій", розробник "Золотої Корони", 23 серпня підпав під санкції Мінфіну США. При цьому саму платіжну систему до списку санкцій не включили. Однак частина зарубіжних банків обмежила перекази через неї. Наприклад, найбільший грузинський банк Bank of Georgia, кілька великих банків Казахстану, серед яких Freedom Bank, NalykBank, Bank RBK, Євразійський банк і ЦентрКредит. Пізніше частина з них заявила про відновлення перекладів через «Золоту Корону».

«Квікпей»

У серпні 2023 року в Росії запрацювала нова міжнародна платіжна система "Квікпей". Через платіжний сервіс можна надіслати переказ до Вірменії, Греції, Ізраїлю, Киргизії, Казахстану, Туреччини та Узбекистану, а також на Кіпр. Можна оплачувати перекази у додатку «Квікпей» картками Visa, MasterCard та «Мир», випущеними будь-яким російським банком. Також можна отримувати переказ готівкою в іншій країні, на сайті можна вибрати відповідний пункт видачі.

При здійсненні онлайн-перекладів на всі напрямки діють такі обмеження: не більше трьох перекладів з однієї картки на добу, не більше десяти перекладів з однієї картки на місяць. За добу можна відправити від ₽50 тис.до ₽450 тис., на місяць — ₽700 тис. та не більше $10 тис. від одного відправника (сумарно за курсом ЦП).

Avosend

Avosend - це онлайн-сервіс миттєвих грошових переказів у країни Європи, Азії, Африки та Америки, у тому числі й досить екзотичні (загалом понад 30 країн). Відправлення коштів із Росії здійснюється через мобільний додаток чи особистий кабінет на сайті лише з банківських карток, випущених російськими банками. Доступну країну для отримання перекладу можна вибрати на сайті сервісу.

Залежно від країни, куди були відправлені кошти, переказ можна отримати онлайн на картку або банківський рахунок та (або) готівкою в офісах-партнерах. З Росії переказ відправляється в рублях, валюта отримання залежить від сторони, що приймає. Для більшості напрямків комісія фіксована та складає ₽49.

Ліміти відправки з російського акаунту: не більше 800 тис. на місяць, 400 тис. - на день. Максимально можна здійснити п'ять транзакцій на день, при цьому максимальна сума одного переказу — не більше ніж 200 тис. Точна сума залежить від країни отримання.

ЮMoney

За допомогою іменного чи ідентифікованого електронного гаманця ЮMoney можна переказувати гроші на іноземні картки та рахунки, з анонімного — не можна.

На яку карту можна надіслати переклад:

• Азербайджан, Вірменія, Казахстан, Ізраїль, Сербія, Грузія - Visa, Mastercard;
• Білорусь - "Світ" від ВТБ, "Белкарт-Світ", Visa, Mastercard;
• Киргизія - "Елкарт", Visa, Mastercard;
• Узбекистан - Uzcard, HumoCard, Visa, Mastercard;
• Таджикистан - "Корті Міллі", Visa, Mastercard;
• Південна Осетія - "Світ".

Комісія за переклад:

• Visa, Mastercard, карти Азербайджану, Вірменії, Білорусії, Казахстану, Киргизії, Таджикистану, Узбекистану, Ізраїлю, Сербії – 3%;
• «Мир» (Білорусія, Південна Осетія), ArCa - 3% від суми + ₽45.

Ліміти переказів залежать від картки країни-отримувача. Так, наприклад, на карти Visa та Mastercard банків Вірменії максимально можливий переведення з іменного гаманця ₽15 тис. за один раз, ₽150 тис. – на добу, ₽500 тис. – на місяць. Якщо гаманець ідентифікований — ₽75 тис. за раз, ₽150 тис. — на добу, ₽500 тис. за місяць.

Електронні гаманці ЮMoney бувають трьох видів:

• анонімний — надається автоматично після реєстрації, для цього достатньо вказати номер телефону. Платити їм можна у російських магазинах та на сайтах;
• іменний - Надається тільки громадянам Росії після спрощеної ідентифікації (потрібний російський паспорт). Можна оплачувати покупки в Росії та за кордоном, здійснювати онлайн-переклади;
• ідентифікований - відкривається не лише громадянам Росії, а й іноземцям. Потрібно підтвердити особистість будь-яким зручним способом: онлайн, через партнерів ЮMoney або в офісі.

2. Через російські банки, але з обмеженнями

З березня 2022 року Євросоюз відключив російські банки від SWIFT – міжнародної міжбанківської системи передачі інформації. З її допомогою банки відправляли розпорядження закордонним партнерам щодо переведення валюти, конвертації та інших операцій. Однак якщо банк не під блокуючими санкціями і не відключений від SWIFT, то технічно переведення можливе, але з комісіями.

Перекази з Росії і назад дорожчі, ніж у докризові часи: 3–4% за транзакцію з урахуванням комісії за обмін валюти, але це швидше та простіше відкриття рахунку в дружній країні та подальшої метушні з податковою звітністю, розповів інвестиційний радник Володимир Верещак.

• З 2 вересня ОТП Банкпідвищив комісії для фізичних осіб на грошові перекази у євро до 3% замість колишніх 2%. При цьому максимальний розмір комісії збільшився у 2,5 рази до €1000, а мінімальний майже вдвічі — до €150.
• У ЮніКредит Банку комісія за валютний переказ через інтернет-банк становить 2% — щонайменше $200, максимум $1 тис., якщо операцію оформлено через інші засоби зв'язку — 3%.
• У банку «Інтеза» тарифи на перекази доларів та євро для фізичних осіб становлять 10% від суми операції, щонайменше $1,5 тис. або €300.

Райффайзенбанк з 2 вересня зупинив проведення вихідних грошових переказів в іноземних валютах для всіх категорій клієнтів, тобто і фізичних осіб, і компаній.

Перед відправкою потрібно перевірити, чи доходять до необхідного банку за кордоном гроші з російського банку (наприклад, на сервісі ohmyswift.ru): у закордонного банку можливо внутрішня політика не приймати гроші з Росії або банки-кореспонденти банку-відправника або банку-отримувача можуть не надсилати перекази з Росії або від росіян (якщо відправник має російську адресу реєстрації).

Перекази з банків, що підпали під обмеження або санкції США та західних країн

Т-банк. Надіслати SWIFT-переказ з банківських реквізитів у Тінькофф Банку можна в декілька країн, наприклад, у Китай, Білорусь, Абхазію, Вірменію, Бразилію, Таїланд, Казахстан, Киргизію, Таджикистан та Узбекистан. Доступні перекази грошей в інші країни за номером телефону та за реквізитами картки. Також можна надіслати переказ через банк-посередник за наданими реквізитами, вказавши у призначенні переказу ім'я одержувача та номер його рахунку в іноземному банку.Умови переказів залежать від конкретної країни, повідомили «РБК Інвестиціям» у службі підтримки клієнтів кредитної організації.

Росбанк. Банк після санкцій зіткнувся із закриттям частини кореспондентських рахунків у дружніх країнах, але зберіг можливість надсилати перекази в юанях до банків материкового Китаю. Але ситуація може змінитися будь-якої миті, попередили у службі підтримки банку.

Ощадбанк. У «Сбері» можна зробити переклад за номером телефону (до Азербайджану, Вірменії, Білорусії, Таджикистану, Узбекистану та Придністров'я) та за номером на картки національних платіжних систем країн ближнього зарубіжжя через НСПК («Мир», БЕЛКАРТ, ЕЛКАРТ, «Корті Міллі») ). Валюта переказів - білоруські рублі, індійські рупії та російські рублі. Термін зарахування переказів на зарубіжні рахунки залежить від термінів обробки переказу іноземними банками, тому він може бути збільшений, зазначено на сайті кредитної організації.

Газпромбанк. Можливі SWIFT-переклади за кордон у російських рублях, юанях, тенге та євро. Але потрібно уточнювати у приймаючого банку про можливість переказу, повідомили у службі підтримки кредитної організації. Газпромбанк може відправити від €20 тис, але швидкість переказу та дохідність сильно залежать від країни та кінцевого банку, розповів «РБК Інвестиціям» засновник сервісу OhMySwift Андрій Авраменко. "При цьому потрібно враховувати, що Газпромбанк знаходиться під санкціями Великобританії, це означає, що якщо в ланцюжку опиниться британський банк, переказ буде заблокований", - попередив експерт.

ВТБ. У службі підтримки ВТБ повідомили, що для клієнтів банку доступні перекази в 18 країн, це Абхазія, Азербайджан, Вірменія, Білорусія, В'єтнам, Іран, Казахстан, Киргизія, Китай, Монголія, Придністров'я, Сербія, Таджикистан, Туреччина, Узбекистан, Південна Осетія, Греція та Кіпр. Залежно від країни можна переказати гроші за номером телефону, номером картки або за реквізитами, рублями або національною валютою. Також банк попереджає, що перевести валюту до Китаю тимчасово не вийде через затримки під час проведення розрахунків. «Ми очікуємо, що найближчим часом переклади будуть знову доступні. Якщо ви робили переказ до Китаю і він не був виконаний, сума переказу і комісія буде повернуто на ваш рахунок найближчим часом», — додали в службі підтримки.

З 1 жовтня 2023 для передачі фінансової інформації при переказах коштів на території Росії банки зобов'язані використовувати аналог SWIFT - систему передачі фінансових повідомлень (СПФС) Банку Росії.

Однак наприкінці червня 2024 року Євросоюз у рамках 14-го пакету санкцій заборонив організаціям із країн ЄС використати СПФС. Після введення обмеження європейським банкам та компаніям, які працюють за межами Росії, заборонено підключатися до СПФС або «еквівалентних спеціалізованих служб фінансових повідомлень», створених ЦП. Учасники європейського ринку також не повинні здійснювати транзакції з організаціями з третіх країн, які використовують СПФС за межами Росії та внесені до спеціального чорного списку Євросоюзу.

З. Через платіжні картки «Світ»

Карти російської платіжної системи «Мир», за даними служби підтримки клієнтів на початок вересня 2024 року, діють у Вірменії, Білорусії, Абхазії, Венесуелі, В'єтнамі, Казахстані, на Кубі, Таджикистані, Південній Осетії та Азербайджані.

Про банки, які працюють за кордоном з російською платіжною системою «Мир», та про можливість переказів грошей з їх допомогою з Росії та назад потрібно дізнаватися за фактом у країні одержувача переказу, порадили у службі підтримки.

Так, карти "Мир" почали працювати в Азербайджані на початку червня. Однак наприкінці липня стало відомо, що азербайджанські процесингові центри AzeriKart та MilliKart не приймають російської платіжної картки «Мир». Також проблеми виникають у Вірменії, Казахстані, а в Киргизії оператор національної платіжної системи «Елкарт» повідомив про повне припинення обслуговування банківських карток «Мир» та розірвання взаємин з АТ «НСПК» з 5 квітня.

Щодо оператора платіжних карток «Мир» було введено санкції з боку США 23 лютого. На боці платіжної системи жодних обмежень щодо роботи з іноземними партнерами немає, але рішення про прийом карток у своїй інфраструктурі закордонні банки приймають самостійно, повідомив представник компанії.

4. Через рахунок за межами Росії

Станом на 31 грудня 2023 року Федеральній податковій службі (ФНП) відомо про 539,1 тис. податкових резидентів Росії, які мають фінансові рахунки там. Кількість їхніх іноземних рахунків становить 1,8 млн.

На початок липня 2024 року росіяни тримали за кордоном еквівалент ₽6,7 трлн, випливає із статистики ЦП.Але, як пояснював сам регулятор, ця сума не показує реального обсягу грошей на зарубіжних рахунках росіян: регулятор бачить відхід грошей за кордон, але не відстежує, куди вони потім прямують (купівлі з паралельного імпорту або щоденні витрати тих, хто виїхав за кордон).

Фінансові радники розповіли «РБК Інвестиціям», що їхні клієнти найчастіше відкривають за довіреністю банківські рахунки у дружніх юрисдикціях.

Але той факт, що юрисдикція дружня, ще не означає, що кредитна організація висуне до вас мінімальні вимоги. Це пов'язано з тим, що росіяни зараз перебувають у групі клієнтів з підвищеним ризиком, попереджає партнер FTL Advisers, що управляє, Марія Чуманова. Так, багато банків Грузії та Казахстану просять у громадян Росії показати свій зв'язок із країною: місце проживання, бізнес, роботу, навчання. Також у Казахстані та Туреччині нерезидент з російським громадянством не може розпочати процедуру відкриття рахунку, попередньо не ставши на податковий облік.

Деякі країни на етапі відкриття рахунку не ставлять запитань, але потім клієнт може зіткнутися з низкою проблем:

• обмеження міжнародних переказів у межах вимог валютного законодавства;
• особливі тарифи або обов'язкове придбання додаткових фінансових продуктів;
• блокування рахунків до з'ясування банком природи операції клієнта. Банк може повідомити, що не має наміру продовжувати роботу з клієнтом або що діяльність клієнта не є для нього профільною, а отже, робота неможлива.

«Якщо перекладати треба багато і часто, краще все ж таки обзавестися рахунком у дружній країні», — вважає Володимир Верещак. Найзручнішою юрисдикцією експерт назвав Казахстан як для виведення коштів із Росії, так і для введення.Здійснити переказ через SWIFT можна не в усі країни світу (залежить від суми та валюти). У Киргизії можна відкрити рахунок, але переказувати гроші через Казахстан зручніше, додав експерт.

При цьому раніше доступні для відкриття рахунку юрисдикції з початку 2024 посилюють умови. Так, раніше в Казахстані була можливість відкрити рахунок через посередника — на місцевого представника оформлялася нотаріальна довіреність, за нею він отримував ІВН (аналог російського ІПН) для нерезидента, купував місцеву сім-картку, відкривав банківський рахунок, отримував картку в системах Visa, Mastercard або UnionPay і надсилав їх поштою до Росії. Але з 24 лютого перший пункт цієї процедури зробити віддалено через представника за довіреністю не можна — для отримання ІВН іноземцю необхідно з'явитися особисто до держоргану Казахстану.

Верещак нагадав, що протягом одного місяця потрібно повідомити Федеральну податкову службу Росії про відкриття рахунку, а потім щороку подавати звіт про рух грошових коштів (ОДДС) та 3-ПДФО за умови, що сума поповнень рахунку за звітний період або залишок коштів на рахунку на кінець періоду становить понад ₽600 тис.